كيفية حساب العائد التراكمي

عندما يتعلق الأمر بالتمويل الشخصي ، يرغب الكثير من المستثمرين في معرفة مقدار الأموال التي يجنونها على المبلغ الرئيسي الذي استثمروه. هذا المبلغ يسمى العائد التراكمي. يسمح حساب العائد التراكمي للمستثمر بمقارنة مبلغ المال الذي يجنيه على استثمارات مختلفة ، مثل الأسهم أو السندات أو العقارات. لحساب العائد التراكمي ، تحتاج إلى معرفة بعض المتغيرات فقط.

خطوة

فهم المعادلة المرتبطة بحساب العائد التراكمي. المعادلة تقول:

السعر الحالي للأمن - السعر الأصلي للأمن / السعر الأصلي للأمان

يشير السعر الحالي إلى مبلغ المال الذي يستحقه الأمان في الوقت الحالي. يشير السعر الأصلي إلى ما دفعته للحصول على هذا الاستثمار.

خطوة

سد العجز في المتغيرات إلى المعادلة. انظر إلى محفظة استثماراتك وابحث عن السعر الحالي والسعر الأصلي للاستثمار الذي تحتفظ به حاليًا. لنفترض أنك اشتريت ما قيمته 10000 دولار من الأسهم وأنها الآن تبلغ قيمتها 13000 دولار. تنص المعادلة على ما يلي:

13000 - 10،000 دولار / 10،000 دولار = العائد التراكمي

خطوة

أداء الحساب. باستخدام المثال أعلاه ، سيكون الحساب:

$3,000 / $10,000 =.30

تحويل العلامة العشرية إلى نموذج النسبة المئوية. العائد التراكمي سيكون 30 في المئة.