ما هي درجة المخاطر؟

درجة المخاطرة هي تصنيف استثمار يستخدم لتحديد التقلب النسبي بين أشكال الأوراق المالية. يساعد التقييم المستثمرين على قياس المخاطر الكلية لامتلاك الأوراق المالية ، وانخفاض درجة المخاطرة ، والمخاطر الأقل للمستثمر في امتلاك الأوراق المالية على المدى الطويل. إن الأسهم التي تدعم شركة إنترنت صغيرة ستحمل درجة مخاطرة أعلى من الأسهم لشركة المرافق ، التي لها تاريخ يمكن من خلاله استخلاص البيانات المالية التاريخية.

يتم تحديد درجات المخاطر باستخدام البيانات المالية التاريخية.

درجات

درجة المخاطرة البالغة صفر تشير إلى عدم وجود مخاطرة. يعتبر النقد هو الأداة المالية الوحيدة دون مخاطر الاستثمار. الدرجة بين 100 إلى 150 تعتبر مخاطر السوق الأساسية. يتراوح متوسط ​​نطاق المخاطر للأوراق المالية والأسهم الأخرى من 150 إلى 650. ويعتبر أي ورقة مالية بقيمة 650 أو أعلى مخاطرة كبيرة.

مخاطر السوق

مخاطر السوق هي المخاطر القياسية التي يجب أن يتوقعها المستثمر عند الاستثمار في أي شكل من أشكال الأمن. تأخذ مخاطر السوق في الحسبان فروق أسعار العملات وتقلبات مخاطر الفائدة وارتفاع أسعار السلع.

فروق العملات

تستخدم فروق أسعار العملات لتحديد مخاطر الأسهم لأن العملات المختلفة تستخدم للاستثمار في الأسهم. إذا كان المستثمر الألماني يشتري الأسهم الأمريكية باليورو ، فيجب على المستثمر أن يأخذ في الاعتبار القيمة المتذبذبة للدولار مقابل اليورو.

مخاطر معدل الفائدة

تعد مخاطر أسعار الفائدة أكثر عاملًا عند مقارنة عروض السندات ، بدلاً من الاستثمار في الأسهم. عندما ترتفع أسعار الفائدة ، ترتفع أسعار السندات.

أسعار السلع

يستخدم مستشارو الاستثمار أسعار السلع كعامل في تحديد درجات مخاطر الأسهم لأن ارتفاع أسعار السلع يؤثر على الحد الأدنى للشركة ويمكن أن يتسبب في انخفاض قيمة السهم. ومن الأمثلة على ذلك سلسلة بيتزا للوجبات الخارجية. عندما يرتفع سعر القمح أو الجبن ، ترتفع التكلفة على الشركة ويميل المستثمرون إلى بيع الأسهم.