كيفية حساب معدل العائد السنوي

يستخدم المحللون والمستثمرون معدل العائد السنوي لمقارنة معدلات العائد بين الاستثمارات بأطوال استحقاق مختلفة. على سبيل المثال ، بمجرد النظر إلى إجمالي العوائد ، لا يمكنك معرفة الفرق بين شهادة الإيداع التي عادت ما مجموعه 20 في المائة على مدى خمس سنوات والسهم الذي عاد ما مجموعه 12 في المائة على مدى ثلاث سنوات. ومع ذلك ، إذا استخدمت الخطوات أدناه ، يمكنك تحديد مقدار معدل العائد لكل استثمار سنويًا حتى تتمكن من مقارنة الخيارين بدقة.

خطوة

تحديد الاستثمار الأولي المطلوب. قد تتطلب بعض الاستثمارات ، مثل المعاشات ، الحد الأدنى من الاستثمار ، بينما تسمح لك الاستثمارات الأخرى ، مثل الأسهم ، بالاستثمار بقدر ما تريد.

خطوة

تحديد طول الاستثمار في السنوات. استثمار 18 شهرا سيكون 1.5 سنة.

خطوة

قم بتقدير قيمة مساهمتك في نهاية الاستثمار ، والمعروف أيضًا باسم الاستحقاق. بعض الاستثمارات مثل الأقساط سيكون لها عائد مجدول يمكنك استخدامه. البعض الآخر ، مثل الأسهم ، يطلب منك التنبؤ بالقيمة المستقبلية.

خطوة

استخدم الصيغة التالية حيث I هي مبلغ الاستثمار ، M هي القيمة عند الاستحقاق و Y هو عدد السنوات.

معدل العائد السنوي = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 الاستثمار الذي تبلغ تكلفته 10000 دولار وستكون قيمتها 15000 دولار في خمس سنوات سيكون له معدل عائد سنوي يزيد عن 20 بالمائة.