الغش نقل الأسلاك

في حين أن تحويل الأموال من بين أسرع الطرق لتحويل الأموال ، إلا أنه من بين أسهل الطرق التي يقوم بها المجرم لاحتيال الضحية. لجميع المقاصد والأغراض ، فإن تحويل الأموال يشبه إرسال النقود ، ويستطيع المحتال المتطور تحصيل أموالك. لتجنب خدع التحويل البنكي ، استخدم الخدمات فقط عند الضرورة وفقط لإرسال الأموال إلى الأشخاص الذين تعرفهم جديرة بالثقة.

سيدة أعمال على هاتفها. ائتمان: جاك هولينجسورث / فوتوديسك / غيتي إيمدجز

أساسيات نقل الأسلاك

يمكنك تحويل الأموال من خدمات التحويل عبر الإنترنت أو عبر الهاتف أو من خلال مكتب الشركة. يمكنك الدفع نقدًا أو ببطاقة ائتمان أو بطاقة خصم أو تحويل من حساب بنكي. تشمل خدمات تحويل الأموال المعروفة Western Union و Moneygram. فهم يفرضون رسومًا على المستخدم الصغير ، ولكن يجب أن يتلقى المستلم الأموال في غضون دقائق.

يائس عضو الأسرة الغش

عملية احتيال واحدة مشتركة تشمل سلامة الأقارب. يرسل المجرم الهدف رسالة مفادها أن أحد أفراد الأسرة في بلد آخر في حالة يائسة ويحتاج إلى أموال سلكية في وقت واحد. إذا كنت تعرف أن أحد أفراد عائلتك آمن في المنزل ، فهذا شيء واحد ، لكن ربما لست متأكدًا من مكان وجوده. تحقق من أي معلومات مع عائلتك. إذا كنت تعتقد أن هناك أي حقيقة محتملة للقصة ، فاتصل بسفارة الولايات المتحدة في البلد الذي يُفترض أن قريبك عالق فيه.

يغش المشتركة الأخرى

عملية احتيال شائعة أخرى تنطوي على فحص دفع مبالغ زائدة. يشتري شخص ما قطعة لديك للبيع ويرسل شيكًا لأكثر من المبلغ المستحق. يُطلب منك إيداع الشيك وإرسال حوالة مصرفية للمشتري مقابل الدفع الزائد. ومع ذلك ، فإن التحقق ليس حقيقيًا ، ولا تزال مسؤولاً عن التحويل البنكي. قد تفقد أيضًا بضاعتك إذا كنت قد أرسلتها بالفعل. عملية احتيال ذات صلة تتضمن المزايدة على عناصر الإنترنت. يقوم الفنان المحترف بإعداد حساب زائف ويخبر العارض الفائز بأن مدفوعات التحويل البنكي هي فقط المقبولة. في حين أن تفاصيل عملية الاحتيال تختلف ، فإن الضحية ينتهي من ماله.

حالات أخرى

يجب أن ترفع علمًا أحمر عندما يطلب منك شخص إيداع شيك في حسابك ، ثم توصيل المبلغ بالكامل أو جزء منه إلى طرف ثالث. غالبًا ما تكون شيكات الصراف هذه مزيفة متطورة ، والتي قد يقبلها البنك في البداية. إذا اتضح أنه عملية احتيال ، فأنت مسؤول عن المبلغ بالكامل. ينص موقع Federal Trade Commission على أن المعاملات عبر الإنترنت التي تقتصر على مدفوعات التحويل البنكي هي عمليات احتيال محتملة. تنصحك FTC بالإصرار على طريقة دفع أخرى. "بغض النظر عن القصة التي يخبرك بها البائع ، فإن الإصرار على تحويل الأموال هو إشارة إلى أنك لن تحصل على العنصر - أو أموالك" ، وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية.

الإبلاغ عن الاحتيال

إذا كنت ضحية لعملية احتيال عبر التحويل البنكي ، فأبلغ الشركة التي تم تحويل الأموال بها فورًا. يجب عليك تقديم شكوى رسمية ، ويمكنك أيضًا مطالبة الشركة بإلغاء عملية النقل. تلاحظ لجنة التجارة الفيدرالية أنه من غير المرجح عكس المعاملة ، لكن يجب عليك طلبها من الشركة. بمجرد إيداع الشيكات وسحب الأموال ، فإنك تتحمل مسؤولية أي أموال تنفق إذا تبين أن الشيك مزيف. يجب عليك أيضًا تقديم شكوى عبر الإنترنت إلى لجنة التجارة الفيدرالية على العنوان ftccomplaintassistant.gov. واتصل بمكتب المدعي العام في الولاية.