جدول المحتويات:
يقرر المستثمرون أحيانًا إغلاق حساب الاستثمار. إذا كان لديك حساب Roth فردي للتقاعد مع Fidelity ، فيمكنك إغلاقه وإما تحويل الأموال إلى حساب Roth آخر أو ببساطة سحب الأموال. ومع ذلك ، فإن إغلاق Roth IRA يعني أنك قد تتحمل مسؤولية ضريبية إذا لم يكن السحب بمثابة توزيع مؤهل.
إغلاق الحساب خارج إذن
لإغلاق Fidelity Roth IRA ، أكمل نموذج "التفويض بإغلاق الحساب" ، المتاح للتحميل على موقع Fidelity الإلكتروني. حدد ما إذا كنت تريد حجب الأموال عن الضرائب. يمكنك اختيار استلام شيك أو إرسال الأموال في حساب Roth الخاص بك عن طريق التحويل الإلكتروني للأموال إلى حساب آخر. هناك رسوم بقيمة 15 دولارًا لتحويل الأموال الإلكتروني. البريد إذن إلى العنوان في النموذج. الإخلاص قد يتقاضى رسومًا بقيمة 50 دولارًا تقريبًا من الحساب.
التوزيعات المؤهلة مقابل التوزيعات الخاضعة للضريبة
ما لم تقم بإيداع الأموال في Roth IRA آخر خلال 60 يومًا من إخراجها من حساب Fidelity ، فإنها تعتبر بمثابة توزيع من قِبل خدمة الإيرادات الداخلية. إذا كان التوزيع مؤهلاً ، تكون الأموال معفاة من الضرائب. تكون التوزيعات مؤهلة عندما يكون عمر روث لا يقل عن 5 سنوات تقويمية وتستوفي أحد الشروط التالية: كنت تبلغ من العمر 59 عامًا ونصف العام ، أو كنت معاقًا دائمًا ، ورثت الجيش الجمهوري الايرلندي روث أو استخدمت المال (حتى 10000 دولار) ، لأول منزل. إذا كان التوزيع غير مؤهل ، فإن أرباح الاستثمار تخضع للضريبة. قد تضطر أيضًا إلى دفع غرامة توزيع بنسبة 10 بالمائة.