ما المعاملات هل البنوك تقرير إلى مصلحة الضرائب؟

صدر قانون السرية المصرفية (BSA) في عام 1970 لمساعدة السلطات الفيدرالية على كشف ومنع غسل الأموال. يتطلب القانون من البنوك الإبلاغ عن معاملات معينة ، والشرط لا يقتصر على البنوك التقليدية. تخضع شركات السمسرة والكازينوهات والشركات التي تُصدر وتُقدّم أوامر النقد والمتعاملون في المعادن الثمينة والمجوهرات جميعها لنفس المتطلبات.

مصرفي وعملاءها. ائتمان: كومستوك / ستوكبايت / غيتي إيمدجز

تتبع المعاملات النقدية الكبيرة

إذا اكتشف أحد البنوك أن عميلًا قد أجرى معاملة نقدية تزيد عن 10000 دولار في يوم واحد ، فيُطلب منه تقديم تقرير عن معاملة العملة (CTR) إلى مصلحة الضرائب في غضون 15 يومًا. إذا كان العميل قد أجرى عدة معاملات بلغ مجموعها 10،000 دولار ، فيجب على البنك تقديم نسبة النقر إلى الظهور. يمكن أن تكون المعاملات في حسابات متعددة - التدقيق أو الادخار أو الجيش الجمهوري الايرلندي أو القروض. يُعرّف مصلحة الضرائب النقدية بأنها العملة والطلبات المالية والشيكات المصرفية وشيكات الصرافين والشيكات السياحية. لا تعتبر الشيكات الشخصية والتجارية نقدًا. إذا كان أحد البنوك يشتبه في نشاط مشبوه يتضمن مبلغًا لا يتجاوز 5000 دولار نقدًا ، فيُطلب منه تقديم نسبة النقر إلى الظهور. بعض عملاء البنك معفون. لا يتم الإبلاغ عن مؤسسات البيع بالتجزئة والشركات التجارية التي تقوم بإيداع وسحب النقود بشكل روتيني لتلبية احتياجات أعمالها رغم أنها تحتاج إلى التقدم بطلب للحصول على الإعفاء سنويًا.