كيف يتم معاشات التقاعد لولاية نيويورك؟

تخضع المعاشات في ولاية نيويورك للضريبة بشكل مختلف عن مصادر الدخل الأخرى. تعامل نيويورك هذا الدخل معفاة من الضرائب في بعض الحالات ، ولا تُعفى إلا جزئياً في حالات أخرى. تساعدك معرفة متى تتلقى فائدة في تحديد ما تدين به. هذا أمر مهم ، لأن عدم دفع ضرائب ولاية نيويورك قد يؤدي إلى عقوبات كبيرة وشديدة.

معاشات الحكومة

تشمل المعاشات الحكومية دخل الضمان الاجتماعي ، والمزايا العسكرية ، ومعاشات الخدمة المدنية ، وخطط معاشات التقاعد الحكومية والولائية في نيويورك. جميع هذه الخطط معفاة من ضريبة الدخل في نيويورك. تمتد هذه الميزة إلى رجال الإطفاء وضباط الشرطة والمعلمين وضباط الإصلاحيات. إذا كنت زوجًا لعامل حكومي أو زوجًا سابقًا يتلقى المال من تقاعد زوجك السابق نتيجة لأمر العلاقة الداخلية ، فإن الدخل الناتج عن هذا الأمر من المحكمة معفي أيضًا من ضريبة الدخل إلى الحد الذي يتم تضمينه فيه في ضريبة الدخل الاتحادية الخاصة بك.

معاشات خاصة

تشمل المعاشات الخاصة جميع معاشات الشركات الخاصة وإيرادات الأقساط المؤهلة. وهذا يشمل أيضا جميع خارج حكومة الدولة المعاشات التقاعدية. الإعفاء لمصادر الدخل هذه هو 20.000 دولار. هذا يعني أن أول 20.000 دولار من الدخل الذي تتلقاه غير مدرجة في الإقرار الضريبي الخاص بالولاية. ومع ذلك ، يتم تضمين أي أموال تزيد عن هذا المبلغ عند عودتك وتخضع للضريبة.

فائدة

بغض النظر عن مصدر دخلك ، يمنحك الإعفاء الجزئي أو الكامل أموالًا أكثر مما كنت ستحصل عليه إذا لم تحصل على إعفاء على الإطلاق. حتى في حالة الإعفاء الجزئي ، قد تحصل على كل ضريبة دخل معاشك إذا كانت معاشك صغير.

الاعتبار

لا يشمل الإعفاء في ولاية نيويورك أي أموال من الأقساط الخاصة. على الرغم من أن نيويورك تقدم إعفاءً من المعاشات السنوية المؤهلة ، فإن هذه الأقساط المؤهلة تعني الأموال من الأقساط السنوية لخطة مؤهلة من ERISA. وتشمل هذه الخطط 403b الخطط والمعاشات داخل الجيش الجمهوري الايرلندي. لا يتم استبعاد الرسوم السنوية التي تشتريها بأموالك الخاصة من خطط المتطلبات من الضرائب.