كيفية الاستثمار في صندوق الاستثمار المشترك

صناديق الاستثمار هي وسيلة ممتازة لكسب المال للمستقبل. إنها تجميع لأموال العديد من المستثمرين ، مما يتيح لمدير محفظة صناديق الاستثمار المشترك الحصول على الكثير من الأموال لتوزيعها على العديد من الاستثمارات ، وتنويع وتقليل المخاطر. يمكن أن يكون تعلم كيفية فتح المرء مخيفًا بعض الشيء ، لكنه في الحقيقة ليس بهذه الصعوبة. كل ما تحتاجه هو القليل من الوقت والبحث.

خطوة

حدد الأهداف المالية التي لديك لصندوق الاستثمار المشترك. هناك عادة ثلاثة أنواع من أنماط صناديق الاستثمار المشترك: النمو ، والدخل مع الحفاظ على رأس المال ، أو النمو مع الدخل. النمو هو في الغالب استثمارات الأسهم أو الأسهم وهو الأكثر خطورة. الدخل مع الحفاظ على رأس المال في الغالب السندات أو أدوات الدين قصيرة الأجل وهو الأقل خطورة. النمو مع الدخل هو مزيج من طريقتي الاستثمار الأخريين ولديه مخاطر متوسطة.

خطوة

ابحث عن صندوق مشترك يلبي أهدافك الاستثمارية إما باستخدام مستشار مالي أو الذهاب إلى شركة الصندوق مباشرة. إذا كنت تستخدم مستشارًا ماليًا ، فسيقوم بإجراء البحث نيابة عنك. عملت اللجان بالفعل على سعر صندوق الاستثمار المشترك ، لذلك لا ينبغي أن يكون هناك أي تكلفة إضافية عليك. إذا اخترت الذهاب من خلال شركة صناديق الاستثمار المشترك ، فاستخدم موقعًا مثل Yahoo! المالية أو MSN Money للبحث عن شركة صناديق الاستثمار المشترك مع تصنيف عالي (Morning Star / S & P 4 أو 5 نجوم).

خطوة

ملء الأوراق. إذا قررت الاستعانة بمستشار مالي ، فستتم معالجة أوراق الحساب من خلال المستشار المالي. إذا ذهبت مباشرة إلى الصندوق المشترك ، فقم إما بالاتصال بالصندوق المشترك واطلب منهم إرسال طلب حساب ، أو انتقل إلى موقع الصندوق المشترك وتحميل التطبيق. ثم تقوم بملئها وإرسالها إلى مكتب الصندوق المشترك.

خطوة

تمويل الحساب. ستخبرك الشركة بالحد الأدنى. إذا اخترت ، فيمكنك أيضًا تمويله بعد الحصول على خطاب تأكيد بدلاً من ذلك.

خطوة

بمجرد فتح حسابك ، ستتلقى رقم الحساب وتأكيدًا للبيانات التي قدمتها على الأوراق الورقية للحساب. احفظ هذه المعلومات في مكان آمن. تأكد أيضًا من أن جميع البيانات صحيحة. إذا تغيرت المعلومات أو كانت غير صحيحة ، فاتصل بالمستشار المالي أو شركة صناديق الاستثمار المشترك للحصول على تصحيح.

خطوة

انتظر بيانك عندما تمول الحساب ، ستتلقى كشوف. إذا كان هناك نشاط في حسابك (تحويل الأموال في نفس العائلة ، يتم دفع توزيعات أرباح ، أو وضعت أموالاً أو أخرجتها) ، ستحصل على كشف شهري. إذا لم يكن هناك أي نشاط ، فستحصل على بيان كل ثلاثة أشهر. يعرض البيان اسم الصندوق وعدد الأسهم والوصف والقيمة في تاريخ البيان. تحقق من بياناتك للتأكد من عدم حدوث أي نشاط غير منتظم. إذا كان هناك شيء غير منطقي ، فاتصل بالمستشار المالي أو شركة صناديق الاستثمار المشترك واطلب منهم توضيح الموقف.