كم من المال يمكن أن تودع في أحد البنوك دون ملء الأوراق؟

عادة ما يكون للمعاملات النقدية مستندات محدودة ، مما يقرضها على أنشطة إجرامية مثل غسل الأموال والتهرب الضريبي. للمساعدة في مكافحة هذه الجرائم ، تملأ البنوك الأمريكية الأوراق التي توثق مبالغ كبيرة من الأموال التي تدخل مؤسساتها. يستند شرط مبلغ الإيداع إلى اللوائح التي أنشأها قانون السرية المصرفية.

قانون السرية المصرفية

قانون السرية المصرفية لعام 1970 هو قانون اتحادي يتطلب توثيق المعاملات النقدية الكبيرة. والغرض منه هو عرقلة غسل الأموال عن طريق إنشاء سجل للمعاملات النقدية التي يمكن أن تستخدمها الحكومة لتتبع المعاملات المجهولة سابقًا. لقد كانت مفيدة في التحقيقات الجنائية والضريبية وغيرها من التحقيقات التنظيمية منذ إنشائها.

كم يمكن أن تودع؟

بعد إنشاء قانون السرية المصرفية ، كان على البنوك والمؤسسات الأخرى تغيير الطريقة التي تعاملت بها مع النقود. في السابق ، كان بإمكانك إيداع أو سحب ما تريد من أموال دون إبلاغ الحكومة بذلك. بعد هذا التشريع ، يطالب القانون البنوك بملء الأوراق التي توثق الودائع النقدية لأكثر من 10،000 دولار. تذكر أن مصطلح "النقد" يتضمن أمرًا نقديًا أو عملة أجنبية أو حوالة بنكية لهذه الأغراض.

الأوراق المطلوبة

عندما تقوم بإيداع أكثر من 10000 دولار في معاملة نقدية إلى أحد البنوك ، يتعين على البنك ملء تقرير عن معاملة العملة (CTR). يتضمن معلومات حول جميع الأطراف المدرجة في المعاملة ، بما في ذلك أنت وأي شخص آخر مشترك في الصفقة والبنك. ثم يقوم البنك بإرسال النموذج من خلال قانون السرية المصرفية إلى وزارة الخزانة الأمريكية.

إنه ليس مجرد بنوك

يعتقد بعض الناس عن طريق الخطأ أنه فقط البنوك التي يتعين عليها اتباع لوائح قانون السرية المصرفية. في الواقع ، إذا تلقيت معاملة نقدية بمبلغ 10،000 دولار أو أكثر أثناء القيام بالأعمال التجارية أو التجارة ، فيجب عليك الإبلاغ عنها أيضًا. يجب عليك تقديم نموذج 8300 مع مصلحة الضرائب ، والذي يتضمن معلوماتك ، ومعلومات الشخص الذي تلقيته من المال وتفاصيل الصفقة.