ما هو توزيع أرباح YTD؟

أحد الصناديق في البيان من كل صندوق مشترك تقريبًا هو قائمة بأرباح الأسهم السنوية حتى تاريخه. كما يتم إرسال بيانات الصندوق على مدار العام مع صندوق مشترك يدفع الأرباح ، فإن المبلغ الموجود في الصندوق يزداد. يمكن أن تكون توزيعات أرباح YTD جزءًا مهمًا من إجمالي عائد استثمارات الصندوق.

يمكن إعادة استثمار أرباح صناديق الاستثمار في الصندوق لتنمو مع مرور الوقت.

توزيعات الأرباح

YTD هو اختصار للعام حتى الآن. الأرباح الموزعة منذ بداية العام هي المبلغ الذي دفعته أسهم صناديق الاستثمار المشتركة في حسابك حتى الآن هذا العام. يتم تعقب أرباح الاستثمار على أساس سنوي ويجب الإبلاغ عنها على ضرائبك كإيرادات. تمنحك أرباح YTD التي تراها في كل مرة تتلقى فيها بيانًا صندوقيًا فكرة عن المبلغ الذي ربحته حتى الآن وتتيح لك عرض إجمالي أرباح الأسهم لهذا العام.

توزيع الأرباح

معدل توزيع الأرباح النموذجي لصناديق الاستثمار المشتركة ربع سنوي ، أو أربع مرات في السنة. غالبًا ما تدفع الأسهم التي تدفع أرباحًا كل ثلاثة أشهر ، لذلك من المنطقي أن تتبع الصناديق المشتركة هذا النمط. إذا تلقيت بيان صندوق كل ثلاثة أشهر ، فيجب أن تتناسب زيادة الأرباح حتى تاريخ اليوم مع الأرباح الموزعة للربع. صناديق السندات عادة ما تدفع أرباح شهرية. سيؤدي بيان ربع سنوي صادر عن صندوق السندات إلى زيادة أرباح توزيعات الأرباح حتى آخر ثلاثة أشهر من مدفوعات توزيعات الأرباح مقارنةً بأرباح توزيعات الأرباح في البيان السابق.

إعادة استثمار الأرباح

تسمح صناديق الاستثمار للمستثمرين بإعادة استثمار الأرباح المكتسبة في المزيد من أسهم الصندوق. توزيعات الأرباح المعاد استثمارها تشتري المزيد من الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح ، وبالتالي فإن مبلغ دفع توزيعات الأرباح العادية سيزداد بمرور الوقت. قم بمقارنة مبلغ توزيعات الأرباح الموزعة على آخر بيان للصندوق الخاص بك مع بيان الفترة نفسها قبل عام واحد. إن الزيادة في توزيعات الأرباح على أساس YTD ستكون جزئيًا على الأقل نتيجة لإعادة استثمار الأرباح الموزعة.

بيان صندوق نهاية السنة

سيكون مبلغ توزيع أرباح YTD في أول بيان تتلقاه بعد نهاية العام هو إجمالي أرباحك الموزعة لهذا العام. احتفظ بهذا البيان لسجلاتك لتتبع توزيعات الأرباح من أجل الإبلاغ الضريبي. سيكون بيان نهاية السنة مفيدًا أيضًا عند بيع أسهم صناديق الاستثمار المشترك وعليك حساب متوسط ​​تكلفة الأسهم المباعة. تمنحك أرباح نهاية العام صورة عن المبلغ الذي يدفعه صندوقك على أساس سنوي.