كيفية إضافة مستفيد لحساب مصرفي

تسمح البنوك والاتحادات الائتمانية في الولايات المتحدة لأصحاب الحسابات بإضافة مستفيدين من الدفع عند الوفاة إلى حساباتهم لتجنب الوصايا. يمكن لأي شخص إضافة مستفيد POD إلى حساب موجود من خلال تزويد المؤسسة المالية ببعض المعلومات الأساسية حول المستفيد المحدد. بعد وفاة صاحب الحساب ، يمكن للمستفيد إغلاق الحساب وسحب الأموال المتبقية. معظم البنوك تطلب فقط من المستفيد تقديم بطاقة هوية صالحة وشهادة وفاة قبل صرف أموال الحساب.

خطوة

حدد من الذي سيُسمي المستفيد الخاص بحسابك. يمكنك تغيير المستفيدين من الحساب بقدر ما تريد. إذا احتفظت برصيد كبير في حسابك ، ففكر في أن المستفيد الخاص بك سيكون لديه حق الوصول إلى استخدام الأموال كما يحلو لك بعد وفاتك. يمكنك إضافة ما يصل إلى ثلاثة مستفيدين من POD لكل حساب. اتصل بالشخص الذي تنوي تسمية المستفيد واطلب منه تاريخ ميلاده ورقم الضمان الاجتماعي. تطلب البنوك تلك المعلومات عند إضافة مستفيدي POD إلى الحسابات.

خطوة

الذهاب إلى البنك الذي تتعامل معه. زود ممثل الحساب بمعرفك ورقم حسابك. اطلب من الممثل إضافة مستفيد POD إلى حسابك. زوِّد المصرف باسم وتاريخ الميلاد ورقم الضمان الاجتماعي للمستفيد المعين. يجب على المصرف إنشاء ملف تعريف شخصي للمستفيد ثم إضافة اسمه إلى حسابك.

خطوة

توقيع بطاقة توقيع جديدة للحساب. لا يتعين على مستفيد POD توقيع بطاقة توقيع لأنه لديه امتيازات توقيع فقط في حالة وفاتك. تأكد من قيام المصرف بتسجيل اسم المستفيد ورقم الضمان الاجتماعي وتاريخ الميلاد بشكل صحيح.