كيفية التحقق من صاحب الحساب المصرفي

أصبح الاحتيال المصرفي مشكلة متزايدة نتيجة للتقدم التكنولوجي. واحدة من المجالات الرئيسية للقلق هو التحقق من الاحتيال. يقوم المجرمون بغسل الشيكات باستخدام محاليل كيميائية وازدواجية في الكتابة اليدوية. تجعل الطابعات الليزرية إنشاء عمليات فحص احتيالية أمرًا سهلاً. بصفتك تاجرًا أو أي شخص يقبل شيكًا كدفعة ، فإن التحقق من مالك الحساب المصرفي يحميك من الخسارة. حتى أفضل الجهود لا تمنعك دائمًا من أن تكون ضحية الاحتيال.

خطوة

طلب لرؤية الهوية. تحقق من الاسم على المعرف بالاسم الموجود على الشيك بالإضافة إلى مطابقة التواقيع. تسمح العديد من الحسابات التجارية والحسابات الشخصية لشخص ما بالتوقيع على الحساب دون أن يكون المالك. في هذه الحالة ، قد لا يتطابق الاسم مع اسم الشيك.

خطوة

اتصل ببنك الشيك وتحقق من الموقعين الإضافيين على الحساب. يمكنك أيضًا إعطاء البنك مبلغ الشيك لتحديد ما إذا كانت الأموال متاحة. لا تتوقع من البنك أن يقدم لك معلومات مفصلة مثل أسماء أصحاب الحسابات أو الأرصدة أو معلومات الاتصال. يمكنك أن تتوقع أن تقول معظم البنوك أن الأموال متاحة وأن الشخص الذي حددته هو المالك أو يُسمح لك بكتابة شيك على الحساب.

خطوة

استخدم TeleCheck ، الخدمة التجارية التي تستخدم البيانات الرقمية لتأكيد حالة الحساب. تمنحك هذه الخدمة رقم تأكيد ، يحميك من أي نشاط احتيالي. إذا كنت تاجرًا ، يمكنك الحصول على مزيد من المعلومات حول TeleCheck على FirstData.com.