جدول المحتويات:
عندما تختار تقديم ضرائبك بنفسك ، يمكنك اختيار برنامج إعداد الضريبة في المنزل مثل TurboTax لتسهيل عملية الإعداد والإيداع. بناءً على تعقيد الضرائب الخاصة بك ، ستحتاج إلى شراء مستوى مختلف من البرامج لتلبية احتياجاتك. إذا كنت قد اشتريت أو باعت الأسهم في السنة التي تقوم بتقديمها ، فستحتاج إلى شراء TurboTax Premier كبرنامج للإيداع في المنزل.
مستويات
تتوفر أربعة مستويات من برنامج TurboTax. يوفر Basic أدوات للتحضير الضريبي البسيط ، بينما يحتوي Deluxe على المزيد من الميزات لتوجيه المستخدمين خلال عملية حفظ الملفات. يتم إصدار فواتير Premier على أنها "استثمار وتأجير عقارات" ، وهي تستند إلى مستويين أقل مع إضافة أدوات للدخل تعتمد على هذه المصادر. المستوى الرابع المتاح هو إصدار "المنزل والعمل" الذي يضيف أدوات للملفين العاملين لحسابهم الخاص. يمكنك اختيار Premiere أو Home and Business لبطاقات التبليغ التي تشمل الأسهم.
المميزات
وفقًا لموقع TurboTax ، تشتمل نسخة Premiere من TurboTax على أدوات للإبلاغ عن مبيعاتك الاستثمارية وأساس التكلفة. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك استكشاف خطط أسهم الموظفين بالإضافة إلى أدوات لإدارة خطة 401 (k) الخاصة بك. وبينما يجب الإبلاغ عن الدخل الذي تجنيه من بيع الأسهم كمصدر آخر للدخل ، فإن الضرائب المدفوعة على تلك المبيعات تختلف تبعًا لعدد الأسهم المباعة وإذا تم بيعها بأرباح أو خسائر. وفقًا لـ Smart Money ، فإن بيع الأسهم ذات التكلفة المرتفعة يمكن أن يقلل العبء الضريبي. سيحسب العرض الأول في TurboTax ضرائبك المستحقة بصرف النظر عن الطريقة التي اخترتها لبيع خيارات الأسهم الخاصة بك.
ورقة العمل
عند التحضير لتقديم الضرائب مع TurboTax Premiere ، ابدأ بجمع كل المستندات التي تتعقب استثماراتك. يجب أن يكون لديك نموذج 1099-INT للدخل من الفوائد ، والنموذج 1099-B لمبيعات الأسهم و 1099-DIV لأي دخل من أرباح الأسهم. وفقًا لقائمة التحقق من إعداد TurboTax ، يجب عليك أيضًا الحصول على أي قسائم تأكيد أو بيانات وسطاء لجميع الأسهم التي قمت ببيعها. كلما زادت المعلومات التي لديك ، أصبح من الأسهل إدخال البيانات اللازمة في البرنامج للحصول على صورة دقيقة.
خارج مساعدة
تقدم TurboTax دعمًا مجانيًا مع البرنامج بالإضافة إلى خيار المشورة الضريبية بمبلغ 29.95 دولارًا لمدة 20 دقيقة. يمكنك استخدام هذه الخيارات إذا كنت مرتبكًا بشأن ملفك أو أي من الأسئلة التي تطرح عليك. ومع ذلك ، فأنت مسؤول عن أي معلومات يتم إدخالها في برنامج TurboTax وبينما يتم إعداده للحد من مخاطر التدقيق ، فإن إدخال معلومات خاطئة عن علم ما زال يمكن أن يسبب مشكلة بينك وبين مصلحة الضرائب. إذا لم تكن مرتاحًا للإيداع باستخدام برنامج ، ففكر في تعيين محاسب أو خدمة إعداد الضريبة ، حيث إن إضافة أسهم إلى ملفك يمكن أن يجعلها أكثر تعقيدًا من العائد القياسي.