كيفية صرف من التقاعد

هناك أوقات في الحياة عندما تحتاج إلى المال ، وتحتاج إليها بسرعة. مصدر واحد يلجأ إليه كثير من الناس عندما يحتاجون إلى المال على عجل ، هو مدخراتهم في حساب التقاعد. إذا كنت تقوم بصرف حساب التقاعد الخاص بك مبكرًا (قبل 59 عامًا ونصف العام) ، فهناك خطوات يجب عليك اتخاذها لتقليل أي تبعات ضريبية محتملة مرتبطة بالوصول إلى أموال التقاعد قبل بلوغ سن التقاعد. باتباع هذه الخطوات يضمن أنك لن تفوت أي شيء قد يفرض عليك عقوبات إضافية.

خطوة

تقييم نوع حساب التقاعد. تحدث إلى مستشار شركة الاستثمار الذي يحتفظ بحساب التقاعد الخاص بك أو راجع اتفاقية حسابك لتحديد نوع حساب التقاعد لديك - 401 كيلو بايت ، الجيش الجمهوري الايرلندي ، الجيش الجمهوري الايرلندي ، الجيش الجمهوري الايرلندي ، إلخ. يحدد نوع الحساب ما إذا كانت مساهماتك في الحساب تم قبل الضرائب الذي يحدد الضريبة والعقوبات الأخرى التي قد تكون مسؤولاً عنها عند صرف الحساب مبكرًا.

خطوة

حدد المبلغ الذي تريد صرفه. تسمح لك بعض حسابات التقاعد بالوصول إلى بعض الأموال ، بينما قد تتطلب منك الحسابات الأخرى صرف الحساب بالكامل من أجل الوصول إلى الأموال. تحدث مع شركة الاستثمار التي تملك حسابك للحصول على فكرة عن الخيارات المتاحة أمامك للوصول إلى الأموال.

خطوة

التحدث مع مستشار الضرائب الخاص بك. اطلب منهم حساب المبلغ الذي ستدفعه في حالة السحب المبكر والعقوبات الضريبية (إن وجدت) ، لتحديد المبلغ الإجمالي الذي سوف تتخلى عنه.

خطوة

صرف الحساب. اتصل بالمؤسسة التي يوجد بها حسابك وأعلم المستشار أنك تريد صرفه. سيقومون إما بإرسال النماذج التي تحتاجها لإكمالها أو الترتيب لك لإكمال النماذج شخصيًا في أحد مواقع فروعهم.

خطوة

انتظر لاستلام الأموال. اعتمادًا على ما يتم استثماره في حساب التقاعد الخاص بك ، قد يستغرق الأمر بضعة أيام حتى يتم بيع الاستثمارات في الحساب وتسويتها. تحدث إلى مستشار حسابك لمعرفة المدة التي سيستغرقها ذلك ، وكيف يمكنك الترتيب لاستلام الشيك.