كيفية حساب نسبة الاستثمار التراكمي

إذا كان لديك محفظة استثمارية ، فستدرك أن هناك عمومًا نوعان من الاستثمارات التي تدفع أرباح الأسهم. النوع الأول يدفع أرباحًا لك في شكل دخل ، في حين أن النوع الثاني يعيد استثمار أرباح الأسهم المكتسبة مرة أخرى في الاستثمار الأصلي. هذا الأخير ، الذي يميل إلى أن يكون إما صناديق استثمار أو شهادة ودائع ، يمكن تحليله باستخدام النسبة المئوية للاستثمار التراكمي ، والتي تقيس النسبة المئوية للاستثمار التي تتكون من رأس المال المودع فيه.

خطوة

جمع المعلومات اللازمة لحسابك. على وجه التحديد ، ستحتاج إلى معرفة المبلغ الأصلي المستثمر في الأصل أو الصندوق ، والقيمة الإجمالية الحالية للصندوق والمبلغ المستثمر في الصندوق. يمكنك بسهولة الحصول على هذه المعلومات من البيانات المالية لصندوقك ، والتي تصدر عادةً على أساس شهري أو ربع سنوي ، اعتمادًا على الصندوق.

خطوة

أضف المبلغ المعاد استثماره في الصندوق إلى المبلغ الأصلي المستثمر. على سبيل المثال ، إذا استثمرت أصلاً 1000 دولار في الصندوق ، وحقق الصندوق 300 دولار على مدار عامين ، وتم إعادة استثمار 300 دولار تلقائيًا في الصندوق ، فسيبلغ إجمالي استثماراتك 300 دولار.

خطوة

قم بطرح النتيجة التي حصلت عليها في الخطوة 2 من إجمالي قيمة الصندوق. على سبيل المثال ، إذا كانت القيمة الحالية للصندوق هي 1600 دولار ، فستكون النتيجة 300 دولار باستخدام المثال أعلاه وافتراض أن المزيد من إعادة استثمار الأرباح قد توقف. قسّم هذه النتيجة على القيمة الإجمالية للصندوق. هذا من شأنه أن يعطي 0.1875 ، تقريبه إلى أقرب عشرة آلاف. اضرب في 100. وهذا يعطي عائد قدره 18.75 في المئة. اطرح هذه النتيجة من 100. وهذا يعطي نسبة استثمار تراكمية قدرها 81.25 في المئة.