جدول المحتويات:
صناديق الاستثمار هي وسيلة استثمارية شائعة بين جميع أنواع المستثمرين والمدخرين. يمكن أن تساعد محفظة النمو ، ويمكن أن توفر الدخل ، ويمكن أن تساعد الفرد على الادخار للتقاعد. الاستثمار في صندوق مشترك أمر سهل للغاية. ومع ذلك ، هناك بعض الأشياء التي يجب معرفتها والتفكير في عمليات السحب.
خطوة
يجب على المستثمر استدعاء وسيط الأوراق المالية أو المستشار المالي أو شركة الصناديق حيث يتم الاحتفاظ بأسهم الصندوق المشترك. بعد ذلك ، يجب على المستثمر شرح سبب المكالمة ، وإصدار تعليمات للوسيط ببيع رقم معين أو مبلغ معين من الدولار للصندوق المشترك ، ثم تقديم المشورة لكيفية التعامل مع العائدات (يمكن إرسال شيك عبر البريد أو سلكي أو استلامه) أو نقلها).
خطوة
يجب على المستثمر الاتصال بأمر البيع قبل الساعة 4 مساءً. أيضًا ، يجب تخصيص وقت للدخول في التجارة ولأي أسئلة تحتاج إلى إجابة أو طرحها. نظرًا لأن صناديق الاستثمار يتم تسعيرها في نهاية يوم التداول ، فلا يمكن تحديد السعر المحدد للصندوق المشترك في وقت البيع ، لذلك فمن الحكمة بيع عدد قليل من الأسهم أو الدولارات أكثر من اللازم. أيضا ، إذا كان الصندوق المشترك لديه رسوم الاسترداد أو رسوم المبيعات ، ينبغي أيضا أن تؤخذ في الاعتبار.
خطوة
صناديق الاستثمار تستقر بشكل مختلف عن الأسهم والسندات. تبيع صناديق الاستثمار في أسواق المال في نفس اليوم ؛ ومع ذلك ، لا يتم إرسال الشيكات والأسلاك حتى اليوم التالي. تتم تسوية عمليات بيع الأسهم وصناديق السندات في يوم عمل واحد ، لذلك تتوفر الأموال في غضون يومين من البيع.
خطوة
احتفظ بسجلات لجميع معاملات صناديق الاستثمار المشترك (شراء ، بيع ، إعادة استثمار ، استرداد و / أو بورصات). ستكون هناك حاجة لهذه المعلومات لأغراض الضريبة.