جدول المحتويات:
المعاشات هي استثمارات مؤجلة من الضرائب يتم تقديمها من خلال شركات التأمين التي لها مدة عقد تسمى فترة الاستسلام. يمكنك صرف مبالغ سنوية خلال فترة الاستسلام ، ولكن قد يتم تقييمها كعقوبة عند القيام بذلك. بالإضافة إلى ذلك ، إذا لم تكن تبلغ من العمر 59-1 / 2 عامًا ، فيمكنك تقييم عقوبة الضريبة بنسبة 10 في المائة مقابل صرفها مبكرًا ، وفقًا لخدمة الإيرادات الداخلية. سحب الأموال سهل. تتبع العقوبات العقد والعواقب الضريبية حيث يحصل الناس الخلط.
خطوة
انظر إلى عقد الأقساط الخاص بك. يجب أن تكون هناك صفحة تحتوي على ملخص لتاريخ إنشاء الأقساط ، والمبلغ الذي تم إنشاؤه به وطول فترة الاستسلام. جنبا إلى جنب مع مدة فترة الاستسلام ، ينبغي أن يكون هناك أيضا جدول للرسوم تسمى رسوم الاستسلام التي يتم تقييمها عند صرف العقد خلال فترة الاستسلام.
خطوة
اقرأ القسم الذي يناقش الإعفاءات. قد تكون قادرًا على سحب مبلغ معين من المال سنويًا دون غرامة ، أو قد يكون هناك تنازل عن رسوم الاستسلام لاحتياجات الرعاية أو العجز الطويلة الأجل ، وفقًا لموقع Insure.com. ستحتوي سياستك على تفاصيل حول التنازلات ، إن وجدت ، التي تتأهل لها.
خطوة
استشر مستشار الضرائب حول العواقب الضريبية لسحب الأموال من الأقساط المبكرة.
خطوة
طلب نموذج الاستسلام النقدية من شركة الأقساط.
خطوة
املأ النموذج بالكامل بعنوانك الصحيح لضمان عدم فقد الشيك. يمكنك طلب استسلام كامل أو استسلام جزئي أو بدء برنامج دفع منتظم. سيكون لديك خيار خصم الضرائب أو طرحها من الدفع. يجب عليك تضمين النموذج مع أي معلومات ذات صلة بالتنازل مثل قبول الرعاية الطويلة الأجل.
خطوة
التوقيع على النموذج وتقديم.