جدول المحتويات:
- تقييم محفظة الأوراق المالية الخاصة بك
- الآثار الضريبية للتصفية
- تحديد سعر السوق وحجم المبيعات
- تنفيذ البيع
- تأكيد أوامر الشراء
عندما تقوم بتصفية محفظة صغيرة أو تحويل الأسهم إلى نقد ، يكون لذلك عواقب مالية. على سبيل المثال ، قد تخضع للضريبة على أرباح رأس المال أو تفقد التقدير المستقبلي للحافظة. يمكن أن يساعدك أخصائي التصفية في شركة وساطة في توقع العواقب الضريبية لتصفية المحفظة وإسداء النصح لك حول الطريقة التي ستزيد من عائد استثمارك.
تقييم محفظة الأوراق المالية الخاصة بك
عندما تنظر إلى محفظة الأسهم الخاصة بك ، دوّن عدد الأسهم التي تملكها في كل شركة وقيمتها الحالية. إذا كنت تملك عددًا كبيرًا من الأسهم أو إذا كانت قيمة السهم قد ارتفعت بشكل كبير ، فيجب عليك العمل مع أحد سماسرة البورصة لتصفية محفظتك لعدة أسباب. على سبيل المثال ، لبيع الأسهم الخاصة بك بأفضل سعر في السوق ، يجب عليك تجنب نقل عدد كبير من الأسهم إلى السوق في وقت واحد ، مما يؤدي إلى انخفاض سعر السهم. بالإضافة إلى ذلك ، إذا لم يتم تداول أسهمك بشكل متكرر أو تم إصدار الأسهم من قبل شركة خاصة ، فاحصل على نصيحة حول تصفية محفظتك من وسيط أو أكثر.
الآثار الضريبية للتصفية
قبل تصفية الأسهم الخاصة بك ، والنظر في الآثار الضريبية المترتبة على القيام بذلك. على سبيل المثال ، إذا كنت تبيع بكسب حصة كانت موجودة في محفظتك لأكثر من عام ، فإن الربح يخضع لضريبة أرباح رأس المال. إذا حدث البيع بعد أقل من سنة واحدة من تاريخ الشراء ، فإن ربحك يخضع لمعدل ضريبة الدخل العادي ، والذي قد يكون أكبر من معدل ضريبة الأرباح الرأسمالية. إذا قمت ببيع السهم بخسارة ، يمكن أن تعوض هذه الخسارة أي مكاسب رأسمالية اكتسبتها من بيع استثمار آخر. وبالتالي ، عند البيع ، يمكنك إقران الأسهم التي ارتفعت قيمتها مع الأسهم التي انخفضت قيمتها.
تحديد سعر السوق وحجم المبيعات
تقوم بتصفية الأسهم بقيمة السوق الحالية. إذا تم تداول الأسهم علنًا ، يمكنك العثور على سعر السوق الحالي في البورصة المناسبة. قم بإنشاء أمر البيع عن طريق ذكر عدد الأسهم التي ترغب في بيعها. يساوي المبلغ النقدي الذي تتلقاه عدد الأسهم مضروبًا في سعر السوق الحالي مطروحًا منه رسوم المعاملات وسيط التداول.
تنفيذ البيع
يستطيع وسيط الأوراق المالية الخاص بك تنفيذ أوامر البيع أو يمكنك القيام بذلك باستخدام حساب وساطة عبر الإنترنت. إذا كان الوسيط الخاص بك يبيع كل مركز فردي ، فيجب أن تخبرها بعدد الأسهم التي ترغب في تصفيتها. إذا قمت بإدخال أمر بيع باستخدام حساب الوساطة الخاص بك ، فأنت تقوم بإدخال عدد الأسهم لكل سهم تريد تصفيته. في كلتا الحالتين ، يمكنك تحديد أدنى سعر مبيعات مقبول للسهم الواحد باستخدام أنواع الطلبات الخاصة.
تأكيد أوامر الشراء
سيوفر لك الوسيط تأكيدًا لبيع أسهمك. مراجعة التأكيد وتأكيد عدد الأسهم المباعة وسعر بيع كل منها ، وكذلك التكاليف المتكبدة لبيع الأوراق المالية. يتعين على كل شركة خدمات مالية تزويد البائع بهذه المعلومات.