كم سنة تحتاج إلى الإبقاء على الإقرارات الضريبية القديمة وكعوب الراتب؟

يحتفظ العديد من الأشخاص بالمستندات المالية القديمة لفترة أطول من اللازم ، في حين أن الآخرين يسارعون إلى رمي المعلومات التي يمكن أن تساعدهم لاحقًا. احتفظ بالإقرارات الضريبية القديمة لمدة لا تقل عن سبع سنوات وقم بتحويل الراتب إلى أن تتلقى W-2.

الائتمان: كومستوك / كومستوك / غيتي صور

الاعتبارات

احتفظ بجميع السجلات المالية إلى أن تتحقق من دقة المعلومات الواردة فيها وتجاوزت الحد الزمني المسموح به للمؤسسات المالية (على سبيل المثال ، شركات التمويل العقاري) و IRS لاستجوابك بشأن تلك السجلات.

عائدات الضرائب

احتفظ بالإقرارات الضريبية القديمة لمدة سبع سنوات (أو أطول ، إذا أوصى المستشار المالي بذلك). هذا هو وقت القطع الذي يقوم فيه مصلحة الضرائب بمراجعة حساباتك أو تحدي عودتك ، أو إجراء أنواع معينة من التغييرات على عودتك. ومع ذلك ، لا يوجد حد زمني إذا لم تقدم الإرجاع ، أو إذا تقدمت بإرجاع احتيالي.

الراتب الراتب

الاحتفاظ برموز شيك الراتب فقط حتى تتلقى W-2 لتلك السنة وتحقق من أن المبالغ الموجودة في W-2 تتطابق مع المبالغ الموجودة في روتين شيك الراتب.

الوثائق الداعمة

بالإضافة إلى الاحتفاظ بالإقرارات الضريبية القديمة ، احتفظ بنسخ من المستندات الداعمة ، مثل نماذج W-2 وإيصالات المساهمة الخيرية والبيانات المصرفية السنوية وبيانات الرهن العقاري.

تخزين

قم بتخزين الإقرارات الضريبية القديمة وكعوب الراتب في مجلدات أو صناديق ، مرتبة حسب السنة ، في خزانة ملفات أو في مكان آمن آخر.