يمكنك التمرير على HSA إلى HSA آخر؟

لأسباب مختلفة ، مثل رسوم الصيانة المرتفعة وخيارات الاستثمار الضعيفة ، قد ترغب في تحويل الأموال في خطة التوفير الصحي الحالية إلى حساب تأمين صحي آخر. لتنفيذ عملية التمرير ، ستحتاج إلى استشارة أمين الحفظ الذي يحتفظ بحسابك الحالي.

الاتصال بأمين الحفظ

يمكن فقط للأوصياء أو الأمناء المؤهلين لخدمة الإيرادات الداخلية فتح حساب الضمان الاجتماعي. الوصي هو المؤسسة المالية التي تقدم الخطة ، مثل البنك أو اتحاد الائتمان أو شركة التأمين. إذا كنت قد حصلت على خطتك من خلال صاحب العمل الخاص بك ، لا يزال HSA الخاص بك تحت وصاية. للحصول على إرشادات حول التمرير على HSA ، اتصل بأمين الحفظ لحسابك الحالي. إذا كان صاحب العمل يرعى خطتك ، فاتصل بإدارة الموارد البشرية أو مسؤول الخطة.

طلب التوزيع

اتبع تعليمات أمين الحفظ الخاص بك لطلب توزيع أموال HSA الخاصة بك. قد يُسمح لك بملء نموذج التوزيع وإرساله عبر الإنترنت. خلاف ذلك ، يمكنك عادةً إرسال النموذج بالبريد أو الفاكس أو تسليمه. بشكل عام ، يجب عليك تضمين معلومات التعريف في النموذج ، مثل عنوانك ورقم الضمان الاجتماعي ، بالإضافة إلى المبلغ الذي تريد دفعه لك. هذا المبلغ يمكن أن يكون المبلغ الكامل ، أو الجزئي ، من رصيدك. قد يكون المصرف الذي تتعامل معه قادرًا على وضع الأموال مباشرة في حسابك المصرفي ، أو قد يرسل إليك شيكًا.

يمكنك طلب التمرير واحد فقط لهذا العام. لديك أيضًا 60 يومًا من تاريخ استلام التوزيع لإيداع الأموال في حساب الضمان الاجتماعي الجديد الخاص بك. إذا فشلت في الوفاء بالموعد النهائي المحدد بـ 60 يومًا ، فسيخضع التوزيع الخاص بك لضرائب الدخل وعقوبة 20 في المائة.

أكمل نموذج المساهمة

يجب أن يكون لديك بالفعل HSA المنشأة مع المزود الجديد من أجل طلب إيداع أموال التمديد. قد تحتاج إلى ملء نموذج محدد يأذن لمزود الخدمة الجديد بإجراء الإيداع. بشكل عام ، يجب عليك إرفاق مساهمة التمرير مع النموذج.

إغلاق حسابك

قد يكون لديك نموذج توزيع التمديد للمزود القديم لديك خيار لإغلاق حساب HSA السابق. إذا لم يكن كذلك ، فاتصل بالمزود واطلب منه إغلاق الحساب.