من لديه حق الوصول إلى معلومات الحساب المصرفي؟

غالبًا ما تحتفظ البنوك بمعلومات عن هويتك ، مثل رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك ومعلومات رخصة القيادة ، وكذلك مقدار الأموال التي تودعها من صاحب العمل ، ومقدار الأموال التي لديك وما الفواتير التي تدفعها ومتى. المؤسسات المالية مطلوبة بموجب القانون الفيدرالي للحفاظ على سرية معلومات حسابك المصرفي.

قوانين

يحظر قانون Gramm-Leach-Bliley ما هي المعلومات التي يمكن لمصرفك مشاركتها ومع من ويسمح لك بالانسحاب من مشاركة معلوماتك. بموجب قانون Gramm-Leach-Bliley ، يمكن للبنوك فقط مشاركة معلومات عنك مع الشركات التابعة للبنك مثل شركة التأمين. ومع ذلك ، يجب أن تحد من الوصول إلى المعلومات غير السرية مثل اسمك ورقم هاتفك.

موظفي البنك

يُسمح لموظفي البنك فقط بالوصول إلى معلومات حسابك المصرفي عندما تكون هناك حاجة لخدمة طلب أو إجراء الصيانة اللازمة على حسابك. برامج البرامج التي تحتوي على معلومات حسابك المصرفي محمية بكلمة مرور لمنع الموظفين غير المصرح لهم من النظر إلى حساباتك.

اصحاب الحساب

في الحساب المصرفي ، لا يُسمح إلا لمالكي الحساب أو الموقعين على الحساب بالوصول إلى المعلومات المصرفية. هذا لا يشمل الأشخاص المستفيدين من الحساب.

الوكلاء الشخصيين

يجوز لتوكيل صاحب الحساب أن يتلقى معلومات الحساب المصرفي بشرط أن يُمنح البنك نسخة من التوكيل الرسمي للورق ويُمنح وقتًا لمراجعة المستند للشرعية. في بعض الحالات ، ستقوم البنوك بالإفصاح عن المعلومات لشخص يدعى مكتوبًا بواسطة صاحب الحساب.

تطبيق القانون

يجب على البنوك تزويد وكالات إنفاذ القانون بمعلومات حسابك المصرفي إذا كانت وكالة إنفاذ القانون لديها أمر استدعاء لتلقي المعلومات.

إعلام

كل عام وفي كل مرة يتم فتح حساب جديد ، يتعين على البنوك بموجب قانون Gramm-Leach-Bliley Act أن تقدم للعملاء سياسة خصوصية تحدد كيفية استخدام معلومات حسابهم. يجب أن يوفر الإشعار معلومات حول كيفية إلغاء الاشتراك في مشاركة أي معلومات.