جدول المحتويات:
مع نمو الأعمال التجارية ، فإنها تنشر ثروتها حتى تأخذ أشكالًا متعددة. تتضمن قيمة الشركة أصولها مثل المباني والمعدات والموارد البشرية والنقد. في البيانات المالية ، يشير الرصيد النقدي إلى الأصول السائلة للشركة المتاحة للاستخدام في أي وقت ولأي غرض.
تحسين التدفق النقدي
الرصيد النقدي الكبير يساعد الأعمال التجارية على إدارة التدفق النقدي. حتى إذا انخفضت الإيرادات مؤقتًا أو تأخرت ، فسيظل لدى الشركة ما يكفي من النقد المتاح للوفاء بالتزاماتها مثل مدفوعات القروض والرواتب. يعمل الرصيد النقدي الكبير كحاجز مؤقت ويتطلب إدارة أقل نشاطًا ، مما يعني أن المسؤولين الماليين لديهم المزيد من الوقت لقضاء مهام أخرى.
أقل الاقتراض
مع وجود رصيد نقدي كبير ، لن تحتاج الشركة إلى اقتراض الأموال كثيرًا. إلى جانب الاقتراض لتعويض مشاكل التدفق النقدي ، فإن الشركات التي ليس لديها أرصدة نقدية كبيرة تقترض أيضًا للقيام بعمليات شراء يومية. كل هذا الاقتراض يضيف ويكلف العمل في شكل مصلحة. مع وجود رصيد نقدي كبير ، تتوفر الأموال لعمليات الشراء التشغيلية دون الحاجة إلى الاقتراض. إن القروض الأقل واستخدام أقل لبطاقات الائتمان توفر المال وتستخدم الرصيد النقدي الكبير في الاستخدام الجيد.
فائدة
بالإضافة إلى الأموال التي يوفرها ، يمكن أن يكون الرصيد النقدي الكبير أيضًا مصدر دخل إضافي لشركة ما عن طريق كسب الفائدة. من أجل أن يظل الرصيد النقدي أصلًا سائلًا ، يجب أن يظل في حساب يمكن الوصول إليه دائمًا ، مما يحد من مقدار الفائدة الذي يمكنه كسبه. ومع ذلك ، حتى في حساب التوفير القياسي ، يمكن أن يحقق رصيد نقدي كبير فائدة تضيف مبلغًا كبيرًا من المال مع مرور الوقت. مقارنة بالفائدة التي قد تدفعها المنشأة التجارية لاقتراض الأموال ، فإن الفائدة التي تكسبها على رصيد نقدي كبير خاملاً تعتبر ذات قيمة خاصة.
نمو محدود
العيب الحقيقي الوحيد في وجود رصيد نقدي كبير هو حقيقة أن المال في البنك يحد من قدرة الشركة على النمو. في حين أنه من المنطقي أن تحتفظ شركة ما ببعض الأصول السائلة ، إلا أن باقي دخلها يمكن أن يستخدم عادةً بشكل أكثر ربحية من خلال تقوية الشركة أو دفع ثمن التوسعة. بدلاً من إضافة رصيد نقدي كبير ، يمكن أن تذهب الأموال نحو زيادة الرواتب لتوظيف عدد أكبر وأفضل من العمال ، أو نحو سداد الديون أو الاستثمارات التي ستؤتي ثمارها في المستقبل. يعتبر الرصيد النقدي أكثر أمانًا ولكنه لا يساعد إلا القليل في تنمية أعمالك التجارية حتى يمكن استخدامها.