جدول المحتويات:
مع وجود العديد من خيارات الاستثمار المختلفة ، يمكن أن يكون من الصعب تحديد الخيارات التي تعمل بشكل جيد وأي منها كانت ضعيفة الأداء. لمراقبة أداء استثماراتك ، يمكنك استخدام صيغة العائد المحقق ، والتي تأخذ في الاعتبار المبلغ الإجمالي للربح أو الخسارة التي تكبدتها من الاحتفاظ بالاستثمار. يمكن أن تساعدك معرفة أداء استثماراتك في اتخاذ قرارات أفضل في المستقبل.
حساب العائد المحقق
يحتوي العائد الذي تدركه من الاستثمار على عنصرين: الزيادة أو النقصان في سعر الاستثمار وأي دخل تتلقاه أثناء امتلاكك للاستثمار. على سبيل المثال ، قد يدفع السهم أرباحًا فصلية للمساهمين ، أو قد يقوم السداد بدفع فوائد ربع سنوية. إذا أهملت تضمين جزء الدخل ، فقد تكون أقل من أداء أسهمك التي تدفع توزيعات الأرباح أو السندات المدرة للدخل.
لحساب العائد المحقق ، قم بطرح سعر البداية من سعر النهاية لحساب الزيادة أو النقص في قيمة الاستثمار. بعد ذلك ، أضف أي دخل يدفع لك أثناء ملكيتك للاستثمار.
على سبيل المثال ، لنفترض أنك اشتريت سهمًا في بداية العام مقابل 50 دولارًا ، وفي نهاية العام قمت ببيعه عندما تبلغ قيمته 49 دولارًا ، ولكنه دفع 1 دولار أمريكي كل ربع عام من الأرباح الموزعة. اطرح سعر البداية البالغ 50 دولارًا من سعر الانتهاء البالغ 49 دولارًا لتجد أنك خسرت دولارًا واحدًا على القيمة. ولكن ، أضف 4 دولارات من أرباح الأسهم لتجد أن عائدك المحقق من الاستثمار كان في الواقع 3 دولارات. إذا كنت قد تجاهلت عنصر الدخل ، لكنت تعتقد خطأً أنك خسرت أموالًا على الاستثمار.
العائد المحقق كنسبة مئوية
من المفيد حساب عائدك المحقق كرقم بالدولار ، لكنه لا يسمح لك بمقارنة الأداء النسبي للاستثمارات ذات الأحجام المختلفة. على سبيل المثال ، قد يبدو عائد 500 دولار رائعًا ، لكن من الأفضل بكثير أن تستثمر 1000 دولار فقط مما لو كنت مضطرًا لاستثمار 100000 دولار.
لحساب عائدك المحقق كنسبة مئوية ، قم بتقسيم مقدار عائدك المحقق من خلال استثمارك الأولي. ثم ، اضرب النتيجة في 100 لتحويل العلامة العشرية إلى نسبة مئوية. على سبيل المثال ، إذا كنت قد حققت عائدًا قدره 3 دولارات على استثمار بقيمة 50 دولارًا ، فعليك تقسيم 3 دولارات على 50 دولارًا للحصول على 0.06. ثم ، اضرب 0.06 في 100 لتجد أنك حققت عائدًا بنسبة 6 في المائة على استثمارك.