جدول المحتويات:
- خيارات لحجب الضرائب من دخل التقاعد
- نموذج W-4P ، شهادة حجب للمعاشات أو المدفوعات السنوية
- كيفية حساب حجب من المعاش أو الأقساط
- نموذج W-4V ، طلب حجب طوعي
- كيفية الحصول على مساعدة الضرائب
يمكن أن يشتمل دخل التقاعد على عدد من المصادر مثل مزايا الضمان الاجتماعي وعقود التأمين والمعاشات وخطط التقاعد أو المشاركة في الأرباح و IRAs. يعتقد معظم الناس أنه لا يوجد خيار كبير عندما يتعلق الأمر باختيار طريقة فرض الضريبة عليهم بمجرد بدء المساهمة في خطة التقاعد المحددة. لكن هذه ليست هي القضية.
خيارات لحجب الضرائب من دخل التقاعد
لا يدرك دافعو الضرائب دائمًا أنهم يمكنهم طلب حجب ضريبة الدخل الفيدرالية من دخل التقاعد الخاص بهم عن طريق تقديم نموذج W-4P أو شهادة حجب للمعاشات أو مدفوعات المعاش. يتم إرسال هذا النموذج إلى الدافع. في معظم الحالات ، يكون الدافع هو الشركة التي عملت بها قبل التقاعد. لطلب الاستقطاع من مزايا الضمان الاجتماعي ، يجب عليك إكمال نموذج W-4V ، طلب حجب التبرعات. يتم إرسال هذا النموذج إلى إدارة الضمان الاجتماعي. يمكن العثور على كلا النموذجين من خلال الانتقال إلى موقع مصلحة الضرائب على الإنترنت في irs.gov وكتابة اسم النموذج في مربع البحث.
نموذج W-4P ، شهادة حجب للمعاشات أو المدفوعات السنوية
يستخدم دافعو الضرائب نموذج W-4P لإبلاغ دافعي الضرائب عن مقدار ضريبة الدخل الفيدرالية ، إن وجدت ، التي يريدون حجبها عن الدفعات. أكمل الجزء "ورقة عمل البدلات الشخصية" ، قبل الانتقال إلى الخطوط من 1 إلى 3 من النموذج. تابع إلى "ورقة عمل الاستقطاعات والتسويات" فقط إذا كنت تخطط لتوفير خصومات تفصيلية أو تطلب ائتمانات أو تسويات معينة على الدخل. أكمل "ورقة عمل متعددة المعاشات / أكثر من دخل واحد" فقط إذا تم توجيهك إلى هناك من القسم ز من "ورقة عمل البدلات الشخصية". بشكل عام ، يتم تطبيق ضريبة الدخل الفيدرالية على الجزء الخاضع للضريبة من المدفوعات التي تتم من مكافآت الأسهم والمعاشات التقاعدية وبعض خطط التعويض المؤجلة ومشاركة الأرباح والمعاشات. من حسابات التقاعد الفردية ؛ ومن المعاشات التجارية.
كيفية حساب حجب من المعاش أو الأقساط
لحساب الاستقطاع من دفع دوري لمعاش أو معاش ، اتبع نفس الخطوات التي قد تستخدمها لمعرفة الاستقطاع من الأجور. للإشارة إلى رغبتك في حجب ضريبة الدخل الفيدرالية ، حدد عدد بدلات الاستقطاع على السطر 2 من النموذج W-4P وحدد المربع الذي يشير إلى حالتك الاجتماعية بشكل صحيح. يمكنك اختيار عدم حجب ضريبة الدخل الفيدرالية عن المدفوعات باستخدام السطر 1 من النموذج W-4P.
نموذج W-4V ، طلب حجب طوعي
قد يجد دافعو الضرائب أنه من الملائم أن يتم حجب ضريبة الدخل الفيدرالية طوعًا ، بدلاً من سداد دفعات ضريبية فصلية. يمكن استخدام الاستمارة W-4V لتحقيق هذا الهدف إذا تلقيت مدفوعات الحكومة التالية المتعلقة بالتقاعد: استحقاقات الضمان الاجتماعي أو استحقاقات تقاعد السكك الحديدية من المستوى 1 في الضمان الاجتماعي. أرسل نموذج W-4V مكتمل إلى مكتب إدارة الضمان الاجتماعي المحلي في حالة حجب مزايا الضمان الاجتماعي. املأ المعلومات الشخصية المناسبة عند الطلب.سيوفر لك السطر 6 خيارًا للإشارة إلى ضريبة الدخل الفيدرالية التي تريد حجبها والمبلغ. ثم يُطلب منك التوقيع على النموذج وتاريخه.
كيفية الحصول على مساعدة الضرائب
للحصول على شرح أكثر تفصيلاً لهذه النماذج وأي أسئلة إضافية قد تكون لديكم ، نشجعكم على زيارة صفحة المساعدة والموارد الخاصة بخدمات الإيرادات الداخلية (انظر الموارد). إذا تعذر معالجة مشكلتك الضريبية عبر الإنترنت أو عبر الهاتف ، وكنت ترغب في الحصول على مساعدة ضريبية وجهاً لوجه ، فإن دافعي الضرائب لديهم دائمًا خيار زيارة مراكز مساعدة دافعي الضرائب لدى مصلحة الضرائب.