هل تقوم البنوك بالإبلاغ عن شيكات الصراف بمبلغ 5000 دولار إلى مصلحة الضرائب؟

خطوة

على عكس الشيك الشخصي ، يتم دعم شيكات أمين الصندوق بواسطة أموال البنك بدلاً من الأموال الموجودة في حساب التحقق الشخصي الخاص بك. ومع ذلك ، فأنت تزود البنك بالأموال لتغطية شيكات أمين الصندوق في وقت الشراء ، إما بالنقد الذي أحضرته إلى الفرع أو الأموال المخصومة من حساب مصرفي لديك هناك.

شيك أمين الصندوق المتميز

تقديم التقارير إلى مصلحة الضرائب

خطوة

وفقًا لقانون السرية المصرفية ، يجب على المؤسسات المالية التي تحصل على مبلغ 10،000 دولار أو أكثر من عميل مقابل شيك أمين الصندوق أو أداة أخرى قابلة للتداول إبلاغ مصلحة الضرائب عن المعاملة.هذا صحيح سواء تم بلوغ حد 10،000 دولار خلال معاملة واحدة أو على مدار معاملات متعددة ذات صلة. على سبيل المثال ، إذا اشتريت شيكًا بقيمة 5000 دولار أمريكي ، فمن غير المرجح أن يبلغ البنك عن الصفقة. ومع ذلك ، إذا كان فحص أمين الصندوق واحدًا من عدة شيكات ، وبذلك يصل المبلغ الإجمالي لمعاملتك إلى 10،000 دولار أو أكثر ، فيجب على البنك الإبلاغ عن سلسلة المعاملات. يجوز للبنك أيضًا الإبلاغ عن شيك أمين الصندوق بقيمة 5000 دولار إذا كانت المعاملة تبدو مشبوهة ، حتى لو لم تشارك في أي معاملات أخرى.