جدول المحتويات:
لا تسمح لك خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) باستعارة أموال من حساب التقاعد الفردي للعامل المبسط (SEP IRA) أو استخدامه كضمان قرض. ومع ذلك ، يسمح لك مصلحة الضرائب بتجميع الأموال من SEP IRA إلى خطة تقاعد مؤهلة أخرى. تم تخصيص 60 يومًا لإكمال عملية النقل. ما تفعله بالمال خلال ذلك الوقت يعود إليك. ومع ذلك ، أكمل التمرير بشكل صحيح ، وإلا فسوف تعرقل حساب التقاعد الخاص بك وربما تكون مدينًا بعقوبات كبيرة.
خطوة
سحب الأموال من حسابك في SEP IRA عن طريق ملء الاستمارات المناسبة من المؤسسة المالية التي لديها حساب على حسابك. أدخل رقم حسابك والاسم والعنوان ورقم الضمان الاجتماعي وكيف تريد صرف الأموال لك. يمكن لمعظم المؤسسات المالية إيداعها مباشرة في حسابك المصرفي أو إصدار شيك لك.
خطوة
ضع الأموال التي تتلقاها تجاه أي غرض تحتاجه. لا يطلب منك مصلحة الضرائب أن توثق كيف تم استخدام الأموال بين وقت استلامها والوقت الذي تعيد فيه إيداعه.
خطوة
قم بإيداع الأموال في حساب التقاعد المؤجل من الضرائب في غضون 60 يومًا. يمكنك إعادة الأموال إلى الحساب نفسه أو إلى حساب آخر مؤجل من الضرائب ، مثل حساب IRA تقليدي ، على سبيل المثال.
خطوة
استخدم نموذج مصلحة الضرائب 1040 أو 1040A للإبلاغ عن التمرير كتوزيع غير قابل للاستبدال. اعتبارًا من عام 2010 ، يتم الإبلاغ عن المبلغ في السطر 11 أ من النموذج 1040A أو السطر 15 أ من النموذج 1040. اكتب "Rollover" بجوار المبلغ.