جدول المحتويات:
الإيداع في الإفلاس لن يخرج عن مسيرتك المهنية بالضرورة إذا كنت - أو كنت تتطلع إلى أن تصبح - ممثلاً مسجلاً في صناعة الأوراق المالية. لن تكون قادرًا على الحفاظ على سريته. لكل دولة على حدة قواعدها وأنظمتها الخاصة ، وقد عززت هيئة تنظيم الصناعة المالية ، المعروفة باسم FINRA ، متطلباتها المتعلقة بالتحقيقات الأساسية اعتبارًا من 1 يوليو 2015.
ما FINRA يفعل
FINRA هي هيئة الرقابة على صناعة الأوراق المالية وتراقب نفسها بنفسها - إنها منظمة ذاتية. أعطى قانون تبادل الأوراق المالية الحياة للمؤسسة في عام 1934. تشرف عليه لجنة الأوراق المالية والبورصات ، وهو يرخص السماسرة ويحكم الشركات الأعضاء ، والتي تشمل جميع الشركات التي تتعامل مع الجمهور. تعمل FINRA لضمان الوفاء بالمعايير الأخلاقية وتتخذ إجراءات لتأديب السماسرة والشركات والممثلين الذين قاموا بالزوال أو بالضرر بطريقة أخرى على العملاء والعملاء.
واجبكم في الإبلاغ
عندما تتقدم بطلب للحصول على وظيفة لدى شركة أوراق مالية ، يجب عليك إكمال النموذج U4 طلب موحد لتسجيل أو نقل صناعة الأوراق المالية ، وقدمه إلى صاحب العمل الخاص بك. إذا تقدمت أنت أو شركة تسيطر عليها ، للإفلاس خلال السنوات العشر الماضية ، فيجب عليك تضمين هذه المعلومات في النموذج. على الرغم من أن الإفلاس ليس عائقًا تلقائيًا لترخيصك ، إلا أن الإخفاق في الإبلاغ عنه يعد مشكلة استبعاد قانوني. لن يتم قبول طلبك تلقائيًا إذا قدمت طلبًا للإفلاس. انها تخضع ل عملية المراجعة اليدوية - بمعنى آخر ، سوف تبحث FINRA في تفاصيل حالتك. من المرجح أن تتم الموافقة عليك إذا لم تتضمن خلفيتك حوادث غير مناسبة ، مثل إدانتك للانتهاكات التنظيمية أو وجود سجل جنائي.
دور الشركات الأعضاء
من المرجح أن يظهر ملف الإفلاس الخاص بك إلى النور حتى لو لم تكشف عنه. اعتبارًا من عام 2015 ، تطلب FINRA من شركات الأوراق المالية القيام بذلك الشيكات الخلفية على جميع المتقدمين وتحقق من المعلومات المضمنة في النماذج U4 الخاصة بهم. هذا يشمل البحث في السجلات العامة - والإفلاس الخاص بك هو مسألة السجل العام. لا يمكن للوسيط إرسال النموذج إلى FINRA ما لم يتم إجراء فحص للخلفية ويجب عليه إكمال تدقيق السجلات العامة في غضون 30 يومًا من تقديم النموذج. سوف FINRA أيضا البحث عن السجلات الخاصة بها.
قانون الافلاس
بصرف النظر عن متطلبات وأنظمة FINRA ، فإن قانون الإفلاس الأمريكي له قواعده الخاصة. إذا كنت تعمل بنشاط بصفتك وسيطًا للسلع أو سمسارًا للأوراق المالية ، فإنك تقتصر على تقديم طلب للإفلاس الشخصي بموجب الفصل السابع. لا يمكنك تقديم طلب للفصل 13 ، شكل الإفلاس حيث يمكنك سداد ديونك تحت إشراف المحكمة على مدى ثلاث إلى خمس سنوات.