جدول المحتويات:
خطوة
يمكنك خصم ما يصل إلى 4000 دولار من الإقرار الضريبي الخاص بك إذا كنت تتلقى معاش تقاعدي أو دخل تقاعدي حكومي. تخضع معاشات التقاعد الخاصة أو دخل التقاعد لخصم قدره 2000 دولار. لا يمكنك أخذ خصم إذا لم تسحب الأموال من حساب التقاعد الخاص بك. بالإضافة إلى ذلك ، لا تتلقى الخصم إذا قمت بسحب فوائد دخل التقاعد من خطة صاحب العمل ولكنك استمرت في العمل لدى صاحب العمل الذي تتلقى منه المزايا.
الدلالة
فائدة
خطوة
فائدة إعفاء دخل التقاعد هو أنك تحصل على المزيد من دخلك أثناء التقاعد. على الرغم من أن الاستقطاع صغير ، إلا أن هذا أكثر مما ستحصل عليه بدون خصم. يستفيد أكثر من المعاش الحكومي منذ معاشات الدولة والمعاشات تصل إلى 4000 دولار. يسمح لك الزواج والزواج بالاشتراك مع معاش حكومي بخصم ما يصل إلى 8،000 دولار. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك الاستمرار في العمل والحصول على خصم من الجيش الجمهوري الايرلندي. تنطبق قاعدة عدم الإعفاء فقط على خطط صاحب العمل.
مساوئ
خطوة
مبلغ الإعفاء صغير. في حين أنه أفضل من لا شيء ، لا يزال عليك دفع ضريبة الدخل على معظم مزايا التقاعد الخاصة بك. قد لا يكون هذا كافياً لمساعدتك على تجنب فرض ضرائب على مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك. يحدث فرض ضرائب على مزايا الضمان الاجتماعي عندما يتجاوز نصف دخل الضمان الاجتماعي الخاص بك وجميع دخل الضمان غير الاجتماعي الآخر 25000 دولار سنويًا إذا كنت عازبًا و 32000 دولار إذا كنت متزوجًا.
الاعتبار
خطوة
النظر في تحويل أي خطط صاحب العمل التقليدية لخطة روث. سيتعين عليك دفع ضريبة الدخل على كامل مبلغ التحويل. استفد من الخصومات المتاحة لك في ولاية كارولينا الشمالية. بعد دفع ضريبة على التحويل ، تعفي ولاية كارولينا الشمالية كل دخلك من روث من ضريبة الدخل ، لذلك لن تقلق بشأن دفع ضريبة الدخل على التوزيعات من حساب التقاعد الخاص بك.